Consultoria cripto: como funciona a consultoria de criptomoedas da Vault Capital

O que é consultoria de criptoativos

Consultoria de criptoativos é aconselhamento profissional sobre investimentos em ativos digitais: o consultor estuda o mercado, define com o cliente uma estratégia de alocação e acompanha a carteira ao longo do tempo. Ele não executa ordens e não tem acesso às chaves ou às contas do cliente.

No Brasil, consultoria de valores mobiliários é atividade regulada: só pode ser exercida por quem tem autorização da Comissão de Valores Mobiliários, nos termos da Resolução CVM nº 19/2021, que impõe deveres de diligência, transparência e adequação ao perfil do investidor. A Vault Capital é autorizada pela CVM e publica seus documentos regulatórios na página de compliance.

A consultoria da Vault cobre criptoativos e renda fixa na mesma carteira, com research próprio, análise técnica, fundamentalista e modelos quantitativos. Para uma explicação mais longa, leia o que é uma consultoria de criptoativos e como funciona no blog.

Para quem é a consultoria cripto

A consultoria faz sentido para quem já tem, ou pretende ter, parte relevante do patrimônio em criptoativos e quer método em vez de improviso:

• Investidores que querem exposição a Bitcoin e outros criptoativos com critério de alocação, tamanho de posição e rebalanceamento.
• Quem já investe em cripto e precisa organizar carteira, custódia e imposto de renda em um só lugar.
• Famílias e empresas que precisam de um plano de segurança e sucessão para ativos digitais.
• Investidores no Brasil e no exterior: a Vault atende clientes em 7 países.
• Investidores profissionais, que podem optar por um modelo híbrido de remuneração (taxa de consultoria e taxa de performance).

Como funciona a consultoria, passo a passo

O processo tem três etapas e começa com uma conversa sem custo e sem compromisso.

1. Etapa 01

   Diagnóstico

   Uma conversa inicial para entender seu patrimônio, seus objetivos e sua experiência com criptoativos. Sem custo e sem compromisso.

   • Conversa inicial sobre patrimônio e objetivos
   • Avaliação da sua experiência com criptoativos
   • Sem custo e sem compromisso

2. Etapa 02

   Plano sob medida

   Proposta de alocação que une análise técnica, fundamentalista e modelos quantitativos próprios, adequada ao seu perfil e formalizada em contrato.

   • Proposta de alocação para o seu patrimônio e objetivos
   • Análise técnica, fundamentalista e quantitativa
   • Modelo matemático próprio orientando cada decisão
   • Adequada ao seu perfil de investidor
   • Formalizada em contrato

3. Etapa 03

   Acompanhamento contínuo

   Um app exclusivo acompanha sua carteira em tempo real: cripto e renda fixa juntas, com seu IR de cripto organizado.

   • App exclusivo com cripto e renda fixa em tempo real
   • Alertas de rebalanceamento guiados pelo nosso modelo
   • Posição, ganho de capital e DARF de cripto prontos para o Imposto de Renda
   • Assistente de IA que explica seus números
   • Contato direto com seu consultor para as decisões
   • Consultoria, nunca custódia: seus ativos seguem sob sua titularidade

Quanto custa e como a Vault é remunerada

A Vault é remunerada por meio de uma taxa de consultoria sobre o patrimônio do cliente, cobrada mensalmente, nos termos definidos em contrato com cada cliente. Investidores profissionais podem optar por um modelo híbrido, que combina taxa de consultoria e taxa de performance.

Nos termos da Resolução CVM nº 19/2021, a remuneração do consultor de valores mobiliários vem do cliente, e não da venda de produtos: a Vault não distribui produtos de corretoras ou exchanges. O valor exato depende do patrimônio sob consultoria e é apresentado na proposta, depois do diagnóstico inicial.

Consultoria, assessoria ou gestora: qual a diferença

As três figuras são reguladas pela CVM, mas por normas diferentes e com papéis distintos. Em resumo: na consultoria o cliente decide com base em recomendações e mantém a custódia; na assessoria de investimentos (o antigo agente autônomo) o assessor distribui produtos de uma corretora e é remunerado por comissão; na gestão de recursos, o gestor decide pelo cliente, com poder discricionário sobre a carteira.

Perguntas frequentes sobre consultoria cripto

• O que faz uma consultoria cripto?

  Uma consultoria cripto analisa o patrimônio e os objetivos do investidor, recomenda uma alocação em criptoativos (e, no caso da Vault, também em renda fixa), define regras de rebalanceamento e acompanha a carteira ao longo do tempo. Ela não opera a conta do cliente nem guarda os ativos: quem executa e mantém a custódia é o próprio investidor.

• Consultoria de criptomoedas precisa de autorização da CVM?

  A atividade de consultoria de valores mobiliários exige autorização da Comissão de Valores Mobiliários e é regulada pela Resolução CVM nº 19/2021. A Vault Capital é autorizada pela CVM e publica seus documentos regulatórios na página de compliance. Antes de contratar qualquer consultoria, verifique o CNPJ e a razão social no site da CVM.

• A Vault opera minha conta ou guarda minhas criptomoedas?

  Não. A Vault não tem acesso, custódia ou controle sobre os recursos dos clientes. Os ativos permanecem nas exchanges, corretoras e carteiras escolhidas pelo próprio cliente, em nome dele, e cada operação é executada pelo cliente com base nas recomendações do consultor.

• Quanto custa a consultoria cripto da Vault?

  A Vault é remunerada por uma taxa de consultoria sobre o patrimônio do cliente, cobrada mensalmente, nos termos definidos em contrato. Investidores profissionais podem optar por um modelo híbrido, que combina taxa de consultoria e taxa de performance. O valor exato é apresentado na proposta, após o diagnóstico inicial, que não tem custo.

• Existe valor mínimo para contratar a consultoria?

  Não há um valor mínimo publicado. A adequação entre o patrimônio, os objetivos do investidor e o serviço é avaliada na conversa inicial de diagnóstico, que é gratuita e sem compromisso.

• A consultoria garante rentabilidade?

  Não. A Vault não garante rentabilidade. O mercado de criptoativos envolve riscos elevados, incluindo volatilidade significativa e possibilidade de perda do capital investido. O que a consultoria oferece é método: estudos profundos, procedimentos exigentes e acompanhamento contínuo.

• Qual a diferença entre consultoria cripto e assessoria de investimentos?

  Na consultoria (Resolução CVM nº 19/2021), o consultor é remunerado pelo cliente e recomenda; o cliente decide e mantém a custódia. Na assessoria de investimentos (Resolução CVM nº 178/2023), o assessor é vinculado a uma corretora, distribui os produtos dela e é remunerado por comissão sobre o que é vendido.

• A Vault atende investidores fora do Brasil?

  Sim. A Vault já atende clientes em 7 países. A conversa inicial e o acompanhamento são feitos à distância, e o app da consultoria acompanha cripto e renda fixa em tempo real.

Leia também

• Consultoria de criptoativos: o que é e como funciona (artigo do blog)
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